金融行业声誉风险管理双周刊 | 工商银行私人银行部被罚950万元 四川银行原副行长杨朝晖被“双开”

专题：银行机构声誉风险管理专区

　　新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2025.1.6—2025.1.19），重点内容节选如下：

　　一、 政策新规发布

　　国务院办公厅印发了《关于促进政府投资基金高质量发展的指导意见》，提出了7方面25条措施，旨在构建更加科学高效的政府投资基金管理体系，推动政府投资基金高质量发展。全国商务工作会议在北京召开，会议强调了2025年全国商务系统的八项重点工作。证监会召开了2025年系统工作会议，明确了资本市场的五大重点工作。国家金融监督管理总局发布了《小额贷款公司监督管理暂行办法》。

　　（一）国务院办公厅印发《关于促进政府投资基金高质量发展的指导意见》

　　近日，国务院办公厅印发《关于促进政府投资基金高质量发展的指导意见》。《指导意见》提出7方面25条措施，旨在构建更加科学高效的政府投资基金管理体系，促进政府投资基金高质量发展。

　　（二）全国商务工作会议在京召开

　　全国商务工作会议在京召开。会议强调，2025年全国商务系统要自觉把思想和行动统一到党中央决策部署上来，重点做好八个方面工作：一是推进提振消费专项行动，加力扩围实施消费品以旧换新。二是全力以赴稳外贸，推动贸易高质量发展。三是促进吸引外资稳存量扩增量，营造一流营商环境。四是主动对接国际高标准经贸规则，高水平建设开放平台。五是推动产业链供应链国际合作，提升对外投资合作质量水平。六是加强务实经贸合作，推动高质量共建“一带一路”走深走实。七是积极参与全球经济治理，加强多双边区域经贸合作。八是防范化解重大风险，坚决维护国家安全。

　　（三）证监会召开2025年系统工作会议

　　近日，证监会召开2025年系统工作会议，明确了资本市场2025年五大重点工作。证监会表示，要坚持稳字当头，全力形成并巩固市场回稳向好势头，同时要加快改革开放，深化资本市场投融资综合改革。据介绍，2024年，证监会系统统筹推进防风险、强监管、促高质量发展，强本强基、严监严管，资本市场呈现出积极而深刻的变化。证监会推动出台资本市场新“国九条”和“1+N”政策体系，系统性重塑资本市场基础制度和监管底层逻辑。同时，全力维护资本市场平稳运行，坚持依法从严监管，持续推动提升上市公司质量和投资价值，着力提升资本市场服务高质量发展质效。

　　（四）国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》

　　国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》。办法提出，小额贷款公司应当强化资金管理，对放贷资金实施专户管理，所有放贷资金必须进入放贷专户，所有贷款发放和本息回收必须通过放贷专户。小额贷款公司应当向地方金融管理机构报备放贷专户，并按要求定期提供放贷专户运营报告和开户银行出具的放贷专户资金流水明细。小额贷款公司不得利用股东、董事、监事、高级管理人员、内部职工、关联人员个人账户发放和回收贷款。

　　二、 监管重点

　　金融监管总局明确了2025年的六大监管重点任务，要坚定不移地防风险、强监管、促发展，确保金融体系的稳定与高质量发展。国务院办公厅发布《关于严格规范涉企行政检查的意见》，首次对涉企行政检查进行全面规范。中国证监会就《期货公司互联网营销管理规定（征求意见稿）》公开征求意见。国务院发布规定，明确各级政府不得对IPO企业或中介机构给予奖励。

　　（一）金融监管总局明确2025年六大监管重点任务

　　1月12日，金融监管总局召开2025年监管工作会议，深入学习贯彻中央经济工作会议和全国金融系统工作会议精神，总结2024年工作，部署2025年重点任务。会议强调，2025年是“十四五”规划收官之年。全系统要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神，按照中央经济工作会议、中央金融工作会议和全国金融系统工作会议部署，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，深刻把握和运用五个“必须统筹”，坚定不移走中国特色金融发展之路，有序有效防风险，持之以恒强监管，全力以赴促发展，牢牢守住不发生系统性金融风险底线，推动金融高质量发展，助力完成全年经济社会发展预期目标。

　　（二）国务院办公厅发布《关于严格规范涉企行政检查的意见》

　　近日，国务院办公厅发布《关于严格规范涉企行政检查的意见》，首次对涉企行政检查作出系统全面规范。意见要求大力推进精准检查，力求最大限度减少入企检查频次，能合并实施的不重复检查，能联合实施的不多头检查，能通过书面核查、信息共享、智慧监管等方式的不得入企业现场检查。

　　（三）中国证监会就《期货公司互联网营销管理规定（征求意见稿）》公开征求意见

　　证监会：为规范期货公司互联网营销活动，指导期货公司合规有序展业，更好保护期货交易者合法权益，中国证监会起草了《期货公司互联网营销管理规定（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。征求意见稿共二十条，重点针对期货公司互联网营销活动出现的问题和风险隐患进行规范，从制度建设、人员管理、营销内容、账号使用、行为规范等方面作出具体规定，并明确营销活动不得欺诈、误导客户，不得损害公平竞争等。

　　（四）国务院重磅发文！各级政府不得给IPO企业或者中介机构奖励

　　为了规范中介机构为公司公开发行股票提供服务的行为，提高上市公司质量并保护投资者权益，国务院发布了相关规定。该规定旨在确保中介机构遵循诚实守信原则，禁止参与财务造假等违法违规行为，并明确了收费标准和服务费用的收取方式。对于违规行为，相关部门将依法进行处罚。

　　三、 风险事件概览

　　中国工商银行私人银行部因理财资金违规用于限制性领域和归还本行贷款等多项违规操作，被国家金融监督管理总局上海监管局处以950万元罚款。四川银行股份有限公司原副行长杨朝晖因严重违纪违法问题被开除党籍和公职。浙商证券因多项违规行为受到浙江证监局的处罚，包括提供变相融资服务和未能正确识别客户交易目的等问题。富时基金面临法定代表人被违法变更的问题，股东林曰誌涉嫌伪造公章并进行违法工商变更，导致基金账户中的数亿资金处于风险之中。

　　（一）工商银行私人银行部被罚950万元：因理财资金违规用于限制性领域、违规用于归还本行贷款等

　　中国工商银行股份有限公司私人银行部因多项违规操作，包括股权投资和理财业务中的不当行为，被国家金融监督管理总局上海监管局处以950万元罚款。同时，该部门的一位前副总经理也因违反审慎经营规则被警告并罚款7万元。

　　（二）四川银行股份有限公司原副行长杨朝晖被开除党籍和公职

　　日前，经四川省委批准，省纪委监委对四川银行股份有限公司原副行长杨朝晖严重违纪违法问题进行了立案审查调查。杨朝晖严重违反党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律和生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿犯罪，且在党的十八大后不收敛、不收手，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经四川省纪委常委会会议研究并报省委批准，决定给予杨朝晖开除党籍处分；由省监委给予其开除公职处分；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物及孳息一并移送。

　　（三）浙商证券违规遭责令整改，合规管理警钟敲响

　　浙商证券因多项违规行为受到浙江证监局的处罚，包括提供变相融资服务、未能正确识别客户交易目的等问题。证监局责令其加强内部合规检查，并对相关责任人采取了监管谈话措施。此次事件反映了证券行业内合规管理的重要性，强调了加强合规文化和监管力度的必要性。